Personnaliser, Proposer et Planifier votre stratégie patrimoniale.
Personnaliser
Votre situation, votre profil, vos envies, vos craintes, vos rêves et vos projets sont le point de départ de notre démarche et le préalable indispensable à toute stratégie patrimoniale. Pour cela, nous ouvrons chaque entrée en relation par une phase de découverte mutuelle approfondie et confidentielle afin de s’accorder sur les objectifs que nous souhaitons atteindre ensemble.
Proposer
Notre métier est de proposer un panel de solutions pour répondre à chacun de vos objectifs. Il n’existe pas de voie préformatée pour développer, gérer et transmettre son patrimoine. La valeur ajoutée que nous promettons est celle de présenter avec pédagogie, simplicité et indépendance l’ensemble des solutions qui s’offrent à vous.
Planifier
Nous vous accompagnons au quotidien dans la mise en œuvre des solutions qui vous correspondent le mieux et restons votre interlocuteur central et dédié à tout moment de votre vie pour tout ce qui concerne la gestion de votre patrimoine.
Simplifier, apporter du sens et donner du rythme à votre patrimoine sont notre raison d’être.
Nos solutions
Nous assurons une veille régulière et précise des évolutions des marchés pour ajuster et compléter finement notre panel de partenaires fournisseurs.
A titre d’illustration, Planexia Patrimoine propose notamment :
- Contrats d’Assurance Vie français et luxembourgeois
- Contrats de Capitalisation français et luxembourgeois
- Parts de SCPI
- Contrats Epargne Retraite individuels : PERIN
- Contrats Epargne Retraite Professionnel : PEROB, épargne salariale, plan de pension luxembourgeois
- Comptes titres ordinaires et PEA
- Investissement dans l’économie réelle : Private Equity
- Projets immobiliers : Club Deal
- Investissement immobilier
Planexia Patrimoine s’intègre dans un écosystème complet qui nous permet de vous apporter des connections qualifiées, en France et à Luxembourg, avec des experts comptables, des avocats spécialisés, des professionnels du crédit et des notaires en fonction de vos besoins.
Nos clients
Nos services et notre accompagnement s’adressent à un large spectre de clients.
Salariés, indépendants ou dirigeants d’entreprises, jeune actifs ou retraités, nos solutions s’adaptent à chaque situation et répondent à tous types d’objectifs
Vous construire un patrimoine
Gérer et optimiser votre patrimoine
Préparer votre retraite ou les études de vos enfants
Préparer l’après et protéger votre famille
Optimiser votre fiscalité
Optimiser la gestion de trésorerie de votre société
Développer votre patrimoine de frontaliers luxembourgeois
Notre métier
Nos organismes référents
Le métier de conseil en gestion de patrimoine est strictement encadré par la réglementation et requiert l’obtention de plusieurs agréments officiels.
La capacité d’exercice impose l’adhésion à une organisation professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés financiers et un suivi d’heures de formation annuelles obligatoires.
Planexia Patrimoine remplit toutes ces obligations et rassemble l’ensemble des agréments ci-dessous :
- Courtier en assurance
- Conseiller en investissement financier
- Courtier en transactions immobilières
Process
En conformité avec notre réglementation, toutes nos interactions avec nos clients seront menées selon un processus normé et formalisé qui prévoit notamment
- Un questionnaire connaissance client
- Un rapport de conseil et d’adéquation
- Tout autre document nécessaire en fonction de votre situation
- Une lettre de mission (qui décrit l’étendue des services proposés)
- Un document d’entrée en relation
- Un profil investisseur et ESG
Nos valeurs
Simplicité
Expertise
Enthousiasme
Discrétion
Notre histoire
La création de Planexia Patrimoine est la concrétisation d'un parcours professionnel riche et varié, et d'une profonde recherche de sens.
